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La domanda è: " Perché utilizzare un servizio di Risk Intelligence?"

Tutte le organizzazioni, non solo quelle finanziarie, sono tenute a mettere in campo controlli adeguati su Sanzioni e Sanctions Lists per tutelare immagine e reputazione rispetto a clienti e autorità di controllo, individuare clienti o partner ad alto rischio.

È importante Verificare l’identità dei tuoi partner commerciali con un processo certificato in conformità con la normativa antiriciclaggio.

Il pacchetto di normative e regolamenti che coinvolge a cascata la compliance aziendale, ha come focus la prevenzione e il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Tra gli adempimenti obbligatori vi è la verifica del titolare effettivo, conosciuto anche con l’acronimo anglosassone di UBO (Ultimate Beneficial Owner).

Chi è il titolare effettivo e come riconoscerlo per l’antiriciclaggio. Il punto cardine della lotta all’antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo

Ai sensi dell’articolo 19 del Dlgs 231/2007, il soggetto obbligato deve sempre verificare l’identità del titolare effettivo del proprio cliente.

Proprietà diretta
Persone fisiche che detengono la titolarità di una partecipazione superiore al 25% del capitale del cliente.

Proprietà indiretta
Titolarità di partecipazioni per più del 25% del capitale del cliente, posseduto per il tramite di società controllate, società fiduciarie o per interposta persona.

Il titolare effettivo non è sempre esplicitamente riconoscibile all’interno di una società.

Se a nessuna persona fisica o giuridica può essere attribuita la proprietà diretta o indiretta dell’ente allora occorrono ulteriori approfondimenti. In particolare occorre effettuare una ricerca.

Se non può essere attribuita la proprietà diretta o indiretta dell’ente a nessuna persona fisica o giuridica, allora si devono analizzare le persone fisiche titolari, conformemente ai rispettivi assetti organizzativi o statutari, di poteri di rappresentanza legale, amministrazione o direzione della società o del cliente.

Inoltre, le aziende che operano in ambito import/export oltre che alle sanzioni soggettive devono prestare particolare attenzione anche alle sanzioni merceologiche. Migliorare i processi e l’organizzazione, tutelarsi da eventuali sanzioni restituendo così già nell’immediato benefici tangibili per il management è possibile se si investe nelle giuste tecnologie per effettuare i controlli AML/CTF e si dispone di elenchi sempre aggiornati in un unico riferimento con liste complete per gestire agilmente e senza errori queste attività.

I processi di Sanctions Screening sono parte integrante delle attività di AML, KYC e CTF: sono progettati per proteggere le aziende dai rischi, contribuendo a garantire l’integrità del sistema finanziario globale. Tutte le organizzazioni, non solo quelle finanziarie, sono tenute a mettere in campo controlli adeguati su Sanzioni e Sanctions Lists per tutelare immagine e reputazione rispetto a clienti e autorità di controllo, individuare clienti o partner ad alto rischio e adottare le necessarie misure, rispettare la normativa locale e internazionale ed evitare sanzioni. Per alcune aziende, questo può significare lo screening di milioni di controparti ogni giorno.

Se in passato poteva essere sufficiente affidarsi ai motori di ricerca per effettuare il check di una controparte, oggi la complessità e la rapidità con cui cambia il quadro normativo rendono questa modalità inefficiente e pericolosa. Per uno Screening sicuro è importante usare una tecnologia affidabile e facile da usare che sia in grado di seguire la crescita del business gestendo, se necessario, volumi elevati di dati e adeguarsi all’evoluzione normativa. Inoltre dal momento che in alcuni casi le sanzioni economiche applicate da enti sanzionatori diversi potrebbero essere differenti, è essenziale avere una base dati di riferimento unica, completa e di alta qualità.

Chi cosa possiamo fare per te ?

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Nelle tue relazioni ci sono sempre delle componenti di rischio

Noi di Studio Magnani™ & Partners ti aiutiamo a riconoscerle, misurarle e gestirle.

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Proteggi la tua attività con un flusso di verifica snello. Verifica i documenti, ottieni la prova dell’indirizzo ed esegui lo screening continuo dei Clienti rispetto a watchlist globali, PEP, sanzioni ed elenchi di media avversi per garantire la piena conformità ai regolamenti vigenti

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In che cosa consiste la nostra metodologia?

Una Analisi preliminare, nella quale, prima di ogni contratto o trattativa si analizzano, l’adeguatezza dei fatturati precedenti, gli Asset societari, le informazioni su Soci e stakeholder.

Successivamente verificate queste informazioni , riconosceremo con una adeguata KYC il Cliente e valuteremo Il Profilo AML .

L’analisi di queste informazioni traccerà il profilo del Cliente, e il suo livello di rischio.

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Mi presento, sono Gian Andrea Magnani, fondatore e CEO di Studio Magnani™ & Partners e ti do il benvenuto all’interno del nostro sito. Sono molto orgoglioso di aver realizzato nel corso della mia vita professionale una realtà imprenditoriale che sia per i nostri Clienti una risorsa completa a 360 gradi per consentire a te ed altri imprenditori come te la realizzazione dei vostri Progetti più ambiti.

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